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借钱炒股有风险!配资炒股你会玩吗?

2017-05-22 17:08 来自于 股联社

受监管层清理场外配资及本周25只新股申购“抽血”影响,前两个交易日沪指暴跌近300点,就在A股暴跌的同时,股市中也流传着这么一句话,“要想逼一个人跳楼,最好的方法就是诱惑他借钱炒股。”

近日,一条“长沙股民4倍配资、全仓中车,两天赔光跳楼”的消息,让股民无法平静,拥有天使和魔鬼双重血统的场外配资要了他的命,也牵出了股票配资市场乱象。股市疯狂,配资因何横行?一时间公众将问题的焦点聚焦在“配资”身上,那么在牛市中异常活跃的股票配资,究竟有着怎样的不为人知的隐情?配资的背后究竟是怎么样的利益链条?

事件

融资客爆仓跳楼

2015年6月10日晚上10点左右,长沙市一名32岁男子从小区的22楼坠亡。初步调查显示,该男子坠亡与他用4倍的融资杠杆重仓了一只股票,在股票两个跌停之后赔光了本金有关。知情人介绍,侯先生亏了170万元,并用融资杠杆翻了4倍。侯先生赔光了之后,他妻子跟他吵了一天还继续吵,于是他就承受不住了。市场人士估计,男子的融资杠杆可能来自场外配资。

手机炒股

悲剧发生之后,一起关于侯先生的贴吧迅速疯传网络,贴吧信息显示,侯先生投入170万元本金加四倍融资,全仓了中国中车股票,6月9日和10日,该股票连续两个跌停,他的170万元本金全部亏光。侯先生跳楼前以ID名为“想挣钱的散户”在股吧留下一段话,“离开这世界之前我只是想说,愿赌服输,本金170万元加融资四倍,全仓中车,没有埋怨谁,都怪我自己贪心,本想给家人一个安逸的生活,谁想输掉了所有,别了,家人,我爱你们,我爱这个世界。”侯先生的悲剧震惊了市场和股民,各方反应强烈。

调查

场外配资杠杆最高可达10倍

据新京报记者调查发现,场外配资杠杆远高于证券公司的融资融券。目前场外配资杠杆率最高可达到10倍,1000万元之内的资金都可以申请。配资利息按天收费,日息千分之1.5,年化利率55%。

多家券商表示,目前证券公司的融资杠杆率为0.5至2倍。50万至100万的融资融券杠杆率一般为0.5,100万元至300万元的融资杠杆率为1,300万资金以上杠杆率可达2倍。除杠杆比例,券商融资还包括门槛限制、标的股限制等。

而针对场外配资来说,需要配资者提供一定比例的本钱,配资公司就会根据股民的需要提供一定杠杆倍数的资金让股民操作。但配资公司为了确保自己的资金安全,会实时监控资金账户,一旦发现股民提供的本金快要赔完了,就会强行平仓,风险完全由股民本人承担。

按照4倍杠杆来计算,两个跌停便被强制平仓,导致血本无归。而十倍杠杆,只需一个跌停便输光所有本金。

探秘

配资公司资金从何而来?

放给股民的钱,每月少则几百万,多则“过亿”的融资额究竟从何而来?熟知“配资”内幕的业内人士说到,融资资金多数都是南方“批发资金”,只有少数小打小闹的配资公司用个人资本进行业务交易。他说,一般情况下,资金由南方城市的地方银行或民间资本,联手信托公司,以批发的形式放出来,再找指定券商开端口。

目前,市场上大家看到的配资公司,就是最末端的零售商。“有批发就有价差,获利就是靠吃利息差。”业内人士说,每一级购买“资金”价格都不同,与月息为例,一级可能是1%,二级可能就是1.4%,到了三级可能就变成了1.8%。如果明白了这些,配资公司让资金需求者到指定券商处开户,也就没啥稀奇了。

风险

每年盈利20%才算持平

在不少投资者看来,本轮与上一轮牛市的最大不同,则是杠杆资金的大规模入市。风险与收益往往成正比,借钱炒股的投资者,其风险不容小觑。

据北青报测算,一家提供3倍杠杆资金的配资公司,月息一般为1.8%,年息则高达21.6%;如果是贷款15万元,即便每季一签,以优惠价1.6%计算,金额则达到28800元,年息为19.2%。

也就是说,融资客每年赢利如果是20%,属于业绩持平;本金亏损在30%,还能勉强活下来。这在A股市场上,确实属于老手或高手水平。

难怪配资公司网站介绍,如果进行股票配资,首先需要确认投资者是个老股民,或者是一个具有一定操作经验和盈利能力的操盘手。由于所有操作都被带上了杠杆,一般不建议新手用股票配资操作,新手对账户中的资金以及仓位无法做到全盘掌控的程度,抱着赌一把的心态通过放大杠杆那或许在一个市场的短期回调,就会导致资本损失殆尽,甚至触及平仓线而导致被系统强行平仓。

叫停

证监会严打场外配资?

配资公司能轻松监测账户或平仓,证券公司是否在为配资公司“开绿灯”,证监会应如何监管?场外配资的潜在风险,也引起证监部门的高度重视。就在股民跳楼事件发生后,证监会官方微博发声:禁止证券公司为场外配资活动提供便利。其实,这并不是证监会近期第一次发声。在牛市行情下,伞形信托规模急剧膨胀,已达数千亿元。从今年2月开始,证监会就采取一系列措施,有意规范和收紧“伞形信托”。

“券商监管会议,在5月末的时候,就已经对此提出严格要求。”一位不愿具名的分析师如是说。今年5月21日,中国证券业务协会组织了部分券商监管会议,证监会机构部和协会领导对券商参与场外配资业务提出了严格的自查、自纠要求。



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