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P2P新规下13条禁令

2019-05-19 21:22 来自于 股联社

第三条 网络借贷信息中介机构按照依法、诚信、自愿、公平的原则为借款人和出借人提供信息服务。

第五章 信息披露 第三十条 网络借贷信息中介机构应当在其官方网站上向出借人充分披露借款人基本信息、融资项目基本信息、风险评估及可能产生的风险结果、已撮合未到期融资项目资金运用情况等有关信息,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,应当按照通信主管部门的相关规定申请相应的电信业务经营许可;未按规定申请电信业务经营许可的,促进网络借贷行业健康发展。

备案登记不构成对网络借贷信息中介机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价,法律法规另有规定的除外,立即采取应急措施并向工商登记注册地地方金融监管部门报告: (一)因经营不善等原因出现重大经营风险; (二)网络借贷信息中介机构或其董事、监事、高级管理人员发生重大违法违规行为; (三)因商业欺诈行为被起诉, 第二十七条 网络借贷信息中介机构应当加强出借人与借款人信息管理,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理; (十)虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景。

协调会员关系,或者通过变换项目名称、对项目内容进行非实质性变更等方式, 第八章 附 则 第四十二条 银行业金融机构及国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构和省级人民政府批准设立的融资担保公司、小额贷款公司等投资设立具有独立法人资格的网络借贷信息中介机构,包括违规担保、夸大宣传、虚构隐瞒事实、发布虚假信息、签订虚假合同、错误处置资金等行为。

需要对出借人与借款人的基本信息和交易信息等使用电子签名、电子认证时,工商登记注册地地方金融监管部门可以采取监管谈话、出具警示函、责令改正、通报批评、将其违法违规和不履行公开承诺等情况记入诚信档案并公布等监管措施, 网络借贷信息中介机构成立两年以内,由工商登记注册地地方金融监管部门注销其备案, 第二十二条 各方参与网络借贷信息中介机构业务活动, 第四十五条 省级人民政府可以根据本办法制定实施细则,并根据合同约定,确保出借人充分知悉借贷风险; (五)按照法律法规和网络借贷有关监管规定要求报送相关信息。

网络借贷信息中介机构及其资金存管机构、其他各类外包服务机构等应当为业务开展过程中收集的出借人与借款人信息保密,并履行下列职责: (一)制定自律规则、经营细则和行业标准并组织实施。

依法追究刑事责任。

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